资产转移的方式有哪些？资产转移如何认定？

发布于：2020-04-19 07:40

　　资产转移，其实指的是资产从原始的权益人转移到其他的公司的一个过程，那么资产转移的方式有哪些?资产转移如何认定呢?今天深圳要债公司就给大家具体介绍下这些问题，以供参考。

资产转移

　　资产转移介绍

　　资产转移是指证券化的基础资产从发起人(原始权益人)转移到SPV的过程，它是证券化交易结构中最重要的环节之一。资产转移可被定性为真实销售和担保融资，以真实销售的方式转移资产是实现风险隔离目标的主要手段之一。

　　资产转移方式

　　从法理上讲，证券化发起人可以采用以下三种方式转移资产：

　　一、让与

　　让与是指发起人无须更改、终止原有合同，只需通过一定的法律手续，直接把基础资产转让给SPV，即交易不涉及原债务方。大陆法上与之相对应的概念是债权转让。根据美国合同法的一般规则，只要原始权利人(发起人)与新权利人(SPY)达成让与协议，让与不需要债务人的同意或对债务人进行通知，也不需要其他进一步的行为，就在双方之间生效。但是为了构成一项有效的让与，即产生对债务人的效力，卖方除了在协议中表明“让与”的意思还不够，他还须向债务人发出让与通知。但是，如果发起人继续作为资产池的服务者，则这一通知义务可以免除。如果在原合同中双方有限制让与的约定，则让与协议对债务人不发生效力。让与是一种手续简单、成本节约的转移方式，也是证券化过程中最常用的转移方式。

　　二、债务更新

　　即先行终止发起人与原始债务人之间的债权债务合约，再由SPV和原始债务人按原合约条款签订一份新的合约，从而把发起人和原始债务人之间的债权债务关系转换为SPV和原始债务人之间的债权债务关系。更新是一种有效、严格的资产转移方式，因而这种方式在任何管辖区都不存在法律障碍。但是，这种方法也存在不容忽视的缺点：由于SPV和原始债务人之间需要重新签订合同，因而该方法手续烦琐，费时费力。只有在原始债务人的数目很少时，证券化才可能采取这种方法。

　　三、部分参与

　　该方式下，SPV与资产债务人之间无合同关系，发起人和原始债务人之间的基础合同继续有效。资产不必从发起人转移到SPV。SPV先向投资者发行资产支撑证券，①然后将筹集到的资金转贷给发起人，其转贷金额等于资产组合价值。投资者向SPV的贷款和SPV向发起人的贷款都附有追索权。SPV偿还贷款的资金来源于资产组合产生的收入。

　　富人的几种资产转移方法

　　第一种，利用数字货币转移资产

　　通过数字货币转移资产简单分为两步：

　　第一步、将国内货币换成数字货币

　　一般直接到交易所购买即可，比如像比特币这种受众群体比较大的虚拟币，从2011年到2018年中国一共先后成立了5家交易所，不过在2017年政策打压下，关掉了1家，其余四家转移到海外运行了。除了交易所之外，有一些国家还有比特币ATM机，用现金或者银行卡就可以直接到ATM机上购买，方便的就像买红牛可乐一样。

　　第二步、将虚拟货币换成美元或者其他国家法币。

　　虚拟货币可以通过交易所买入，那当然也可以通过交易所卖出了，目前全球最大的比特币交易所，是具有C2C交易功能的Localibicoin，当然交易所卖出肯定是要收手续费的，但是比起转移的总资产只是九牛一毛了。

　　第二种、通过地下钱庄转移资产

　　在香港有超过1200家地下钱庄，这些钱庄的主营业务就是帮助顾客将国内资金换汇成外币出国，而且手续费还十分亲民，只有1.5%-2.5%只比银行的换汇手续费高千一到千二，估计现在资本外逃打击力度变大，犯罪成本变高，手续费也会高一点 了，具体操作流程如下：

　　顾客先到香港开一个境内的银行账户，然后找到换汇钱庄，钱庄会给客户提供一个境内的账户，让客户把钱从之前的账户转移到这个指定的境内账户，当钱庄确定收到账以后，一般只需要2小时左右，钱庄就会将等额的外币转移到顾客的香港账户上，我记得2016年的时候，很多客户到香港去开香港账户，当时招商银行好像也可以开国际账户。

　　在整个交易过程，钱庄大概可以获得千四的净利润，交易量大的时候，利润还是非常可观的，所以很多人愿意冒险去干这一行，“富贵险中求”啊!

　　第三种、利用外贸公司的经常性项目进行交易

　　去年很多人喊着人民币出境不容易，但是一些做贸易的老板，却丝毫没有这种困扰，因为他们可以通过自身公司日常的贸易，将资金轻松不留痕迹的转移出境，具体操作过程如下：

　　国内的贸易商在进口商品时，故意虚报价格，比如一批货的真实价格时1个亿，那国内贸易商可以和自己境外的供货商按2亿来交易，剩余的1个亿差价，由境外的供货商通过境外的账户退回到国内贸易商境外的账户上。

资产转移

　　资产转移如何认定

　　方法/步骤

　　什么情况下认定离婚资产转移：财产分割是离婚案件中最为复杂也是争议最多的。现实中，常常遇到一方将夫妻共同财产出卖，注销公司、写假借条等转移财产、企图侵占对方财产的情况。

　　一般离婚案件中恶意转移财产的情形有：转移已有存款;收入不存入夫妻名下的存折;私自出售房屋;私自出售其他夫妻共同财产;私自无偿转让或赠与夫妻共同财产等。

　　恶意负债的情形一般有：制作虚假的欠条;虚报开支;在法院打虚假债务官司;利用关联企业负债等。

　　离婚恶意资产转移如何应对：搜集其存折线索，记下其开户行，无论其将款转入何方，都不会有太大影响，可以申请法院查询转账记录，法庭上让其说明存款去向和用途，审核其转款必要性;

　　搜集其收入状况的线索，必要时律师出面调查，如果对方有很高的收入，但又不见存款，法庭上责令其说明收入开支，审查开支的合理性和必要性;对于转移转移不动产的：既然属于夫妻共同财产，任何一方无权单方出售转让，否则另一方可以主张买卖无效，并追究其转移之法律责任;

　　对于转移一般物品的：保留好购物发票，提一点建议，在生活中，一方的涉及到上面所提到的证据，可能不经意会在家庭中出现端倪，所以要注意，不要等到发现晚了再去搜集。

　　通过以上的内容，我们已经了解了资产转移的方式了，可见，资产转移的方式是有很多的，具体的使用哪种，要根据实际的情况去选择，或者是咨询深圳要债公司。